NYDFS emitió pautas para reforzar el proceso de verificación previa a la licencia para las organizaciones bancarias que planean participar en actividades criptográficas. Las pautas se aplicarán tanto a las instituciones financieras locales como a las sucursales locales de entidades financieras extranjeras con licencias NYDFS. Los bancos deben proporcionar información & & documentos en seis amplios segmentos.
Estas seis categorías son activos/moneda, estrategia de gestión de riesgos, gobierno corporativo y mecanismo de supervisión, estrategia de protección al consumidor, finanzas y análisis legal y regulatorio.
Según la agencia, esta información le permitiría evaluar adecuadamente los planes y propuestas.
Las pautas también incluyen una lista de verificación complementaria de los documentos iniciales y la información que una entidad financiera debe proporcionar al NYDFS al solicitar una licencia criptográfica.
NYDFS insiste en que es crucial establecer las expectativas claramente y “comunicar de manera oportuna y transparente” a medida que el enfoque regulatorio sigue evolucionando.
Y para desempeñar su papel de manera eficiente, el DFS afirma haber analizado minuciosamente el panorama regulatorio, evaluado las tendencias predominantes en el mercado y hablado con defensores de los consumidores, reguladores estatales y federales, analistas y expertos de la industria y académicos.
Las instituciones que ya participan en actividades relacionadas con las criptomonedas deben “notificar a su punto de contacto en el Departamento si aún no lo ha hecho”.
Luego, “el Departamento buscará más información o aclaraciones e impondrá requisitos de supervisión, según sea necesario”, dice el comunicado.
Sorprendentemente, la reacción de la industria a la orientación del NYDFS para que los bancos participen en actividades criptográficas ha sido bastante positiva, y algunos usuarios lo calificaron como un movimiento “muy necesario” y otro usuario dijo: “Esta decisión se ve bien”.
Algunos usuarios también dan la bienvenida a las últimas pautas del NYDFS para los bancos, ya que creen que las criptomonedas tienen un impacto significativo en el perfil de riesgo de las instituciones financieras tradicionales.
Eso no quiere decir que no haya críticas. Por ejemplo, un usuario dijo: “Esto es enorme. ¿Por qué nadie en cripto habla de esto? NY: DFS dice que si toca o hace algo con Cryptocurrency, debe tener su aprobación directa si hay residentes de Nueva York involucrados. Los proveedores de CEX van a estar fuera de cumplimiento, rápido”.
En general, a partir de ahora, las respuestas positivas son predominantes. Pero la imagen real solo surgirá una vez que se implemente la guía y las instituciones financieras comiencen a cumplirla.
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