La firma de préstamo de criptomonedas con sede en Melbourne, Helio, ha sido objeto de sanciones por parte de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) por hacer afirmaciones falsas sobre la posesión de una licencia de crédito australiana (ACL).
Aplicada desde 2009 a través de la Ley Nacional de Protección del Crédito al Consumidor, la ACL exige criterios estrictos para las entidades que ofrecen servicios financieros a los consumidores, que se extienden a los prestamistas de criptomonedas como Helio.
Helio, una subsidiaria de Cyios Corporation con sede en EE. UU., que también es propietaria de la plataforma NFT Randomly, publicitó falsamente su posesión de una licencia de crédito ACL 391330 en un artículo de noticias de agosto de 2019.
Helio: afirmaciones falsas y acción de ASIC
Sin embargo, investigaciones posteriores de los reguladores australianos descubrieron las anomalías de las afirmaciones realizadas por Helio. También se desacreditó la afirmación del prestamista de obtener la licencia mediante la adquisición de CashFlow Investments.
Este incumplimiento de conducta violó la sección 30 de la Ley Nacional de Protección del Crédito al Consumidor de 2009. Helio admitió su culpabilidad de los cargos de ASIC. ASIC retiró un cargo secundario relacionado con el contenido del sitio web de Helio en febrero de 2019 y emprendió acciones en virtud de la sección 19B(1)(d) de la Ley de Delitos de 1914.
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó la importancia de la difusión de información precisa para los clientes existentes y potenciales. Señaló que las afirmaciones engañosas de Helio engañaron a los clientes haciéndoles creer que estaban bajo la protección de una licencia de crédito válida.
En consecuencia, a Helio se le otorgó una fianza sin condena y se le exigió pagar un reconocimiento de A $ 15,000 ($ 9,600) durante 12 meses, sujeto a mantener un buen comportamiento.
El resultado de la sentencia de la compañía indica que la firma enfrentará una condena solo si incumple las condiciones de fianza estipuladas. En particular, la multa potencial de AUD15,000 es significativamente menor que la pena máxima de AUD160,000 que podría haberse impuesto. La indulgencia de la sentencia se atribuye en parte a la admisión de culpabilidad de Helio en el caso.
Bitcoin (BTC) se cotiza actualmente a $ 25.972. Gráfico de TradingView.com
Acción más amplia de ASIC contra las criptoempresas
El ASIC se ha embarcado en una campaña reciente contra varias empresas de criptografía. El caso de Helio sigue de cerca después de la demanda de ASIC contra eToro, una plataforma de negociación relacionada con criptografía, por la preocupación de que su producto de contrato por diferencia (CFD) plantee riesgos para los inversores.
La estimación de la agencia indica que alrededor de 20 000 clientes de eToro sufrieron pérdidas al operar con CFD entre octubre de 2021 y junio de 2023. eToro, en respuesta, admitió su culpabilidad por los cargos de ASIC, lo que influyó en la sentencia posterior.
Un CFD es un producto derivado apalancado que permite especular sobre los precios de los activos digitales. eToro fue uno de los pioneros en ofrecer comercio de bitcoins a través de CFD y luego amplió su soporte a otras criptomonedas.
De manera similar, en diciembre, ASIC presentó una demanda contra Finder.com, alegando que el sitio de comparación de productos financieros había ofrecido un producto criptográfico sin la licencia necesaria.
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