Westpac, el segundo banco más grande de Australia, violó las leyes de lavado de dinero 23 millones de veces y podría recibir una multa de AUD21 millones (US $ 15,7 millones) por incumplimiento.
Westpac Banking Corp, el segundo banco más grande de Australia, actualmente enfrenta múltiples acusaciones Uno de ellos se refiere a la mayor violación de las leyes de financiamiento del terrorismo y lavado de dinero en la historia. Según los informes, el banco no detectó más de $ 7.5 mil millones en transacciones transfronterizas, además de infringir las leyes de lavado de dinero 23 millones de veces.
Según los informes, cada acto de transgresión podría recibir $ 15.7 millones (21 millones de AUD)
Los bancos australianos necesitan mejorar sus prácticas comerciales
La noticia es una sorpresa. Westpac siempre ha estado entre los bancos que son conocidos por su seguridad confiable. Sin embargo, los bancos de Australia han comenzado a verse envueltos en un escándalo tras otro en los últimos años, perdiendo reputación en el camino.
Este no es solo el caso. Hace solo un año, el mayor prestamista de Australia, conocido como Commonwealth Lender of Australia, fue acusado de 53.800 contravenciones de lavado de dinero. El asunto se resolvió por AUD 700 millones, excluyendo los costos legales. Si bien esta fue la sanción civil corporativa más grande de Australia hasta la fecha, podría haber sido significativamente más alta que la cifra citada, llegando incluso a AUD 1 billón.
En cuanto a Westpac, el banco supuestamente reportó a Austrac (Australian Transaction Experiences and Examination Middle ), que luego presentó una declaración de reclamación en su contra. El CEO de Westpac, Brian Hartzer, estuvo de acuerdo abiertamente con las declaraciones, admitiendo que el banco debería haberlo hecho mejor,
Las acusaciones contra Westpac siguen acumulándose
Austrac informó que las infracciones ocurrieron entre 2013 y 2019. Fueron posibles debido a la adopción de Westpac de un enfoque advertisement-hoc para la gestión y el cumplimiento del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El banco incluso no logró administrar los riesgos conocidos de explotación infantil, permitiendo que los clientes que cumplían prisión por explotación infantil abrieran cuentas.
Westpac ya vio una caída del 3,3% en las acciones, y recientemente informó su primera caída anual de ganancias en cuatro años. . Hartzer comentó sobre la situación del banco e insistió en que el banco invirtió en mejorar la gestión de los riesgos de delitos financieros. Algunas de las nuevas precauciones incluyen la mejora de los sistemas de detección automática.
Mientras tanto, el banco central de Nueva Zelanda también está investigando las reclamaciones, tratando de determinar si son relevantes para la filial del banco en Nueva Zelanda.
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