Teniendo en cuenta el mayor riesgo que implica la criptomoneda, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha endurecido el procedimiento para aprobar una licencia criptográfica para los proveedores de activos digitales, convirtiendo al régimen en un “centro criptográfico global responsable”.
Ravi Menon, el director gerente de MAS, enfatizó la promulgación de un proceso más estricto al emitir una licencia legal de la empresa para operar con criptomonedas. Citó un montón de razones como argumentos, incluido el uso indebido de las criptomonedas para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
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Mientras hablaba en la Cumbre de Activos Digitales y en una entrevista con Financial Times, Ravi declaró:
El proceso de concesión de licencias es estricto porque queremos ser un centro criptográfico global responsable, con jugadores innovadores pero también con sólidas capacidades de gestión de riesgos. Solo aprobamos a los solicitantes con estructuras de gobierno sólidas, una junta directiva y una administración adecuadas y adecuadas, y revisamos su historial.
El gobierno de Singapur ha estado promulgando constantemente reglas de regulación criptográfica durante los últimos años. Y la adopción de criptomonedas en el estado ahora ha cambiado desde que el MAS comenzó una ofensiva contra los intercambios de criptomonedas, frenó la publicidad de criptomonedas e hizo que los operadores de cajeros automáticos cerraran.
MAS ha estado trabajando activamente para garantizar regulaciones precisas y mitigar el máximo riesgo posible. Sin embargo, incluso una sola solicitud de cada 100 no ha obtenido una licencia porque no pudieron cumplir con los requisitos de licencia. De manera similar, la autoridad legal hasta ahora ha aprobado una fracción de más de 170 solicitantes de proveedores de activos digitales.
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Criterios del MAS para aprobar la licencia de criptomonedas
En particular, MAS no aprobó la licencia para el intercambio de cifrado más grande del mundo, Binance, en septiembre de 2021, y supuestamente dijo que el proveedor de activos no había cumplido con los criterios de los requisitos AML y KYC de MAS. Por lo tanto, Binance retiró su solicitud en lugar de alterar su reputación en los medios.
Si bien el jefe del Banco Central comentó que muchos entusiastas de las criptomonedas son “innovadores, ágiles y piensan fuera de la caja”, dijo: “Sin embargo, carecen de experiencia en la regulación. “Como tal, necesitamos salvar el problema de la cultura”.
Requisitos de MAS para obtener la licencia:
- Realice la debida diligencia para todas las transacciones de activos digitales comprometidas en la plataforma.
- Asegúrese de que las transacciones de las personas sean coherentes mediante el seguimiento de las relaciones con los clientes.
- Realice un seguimiento del anonimato y el uso indebido de un nuevo producto o servicio mediante la realización de evaluaciones de riesgos con regularidad.
- Cumplir con los requisitos de gestión de riesgos tecnológicos y de ciberhigiene.
- Siga la regla de transferencia de valor.
Por otro lado, el Banco Central tomó una “línea dura” en la inversión minorista de criptomonedas, expresó Menon. Él añade;
[This is] porque no estamos seguros de que sea una buena idea que los inversores minoristas incursionen en las criptomonedas. Creo que muchos reguladores globales comparten preocupaciones similares sobre la exposición minorista a las criptomonedas.
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Aquellos que obtienen la licencia en principio aprobada de MAS para operar activos digitales en Singapur incluyen Hodlnaut, Coinhako, Digital Treasures Center, Revolut y Paxos.
Recientemente, el MAS agregó a Luno, una empresa enfocada en el comercio minorista, a la lista de entidades aprobadas. El gerente de país de Luno en Singapur, Sherry Goh, declaró;
Los requisitos son, en nuestra opinión, razonables y coherentes con nuestro objetivo de proporcionar un entorno seguro para los usuarios de criptomonedas en Singapur.
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