Anatoly Kvitnitsky, vicepresidente de crecimiento de Trulioo, dijo a Cointelegraph en una entrevista reciente: "La capacidad de verificar documentos y cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC) ahora es un diferenciador para las empresas de cifrado".
Lo que está diciendo esencialmente es que a medida que las empresas relacionadas con la criptografía hacen más negocios transfronterizos, aquellos que pueden demostrar una mayor tasa de cumplimiento de KYC y AML serán los más exitosos, especialmente entre aquellos que quieren "intercambiar criptomonedas a fiat o viceversa, el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. "
Kvitnitsky comentó: "Es una buena idea mejorar el enfoque de cumplimiento del mundo criptográfico, especialmente a medida que los intercambios se vuelven cada vez más comunes", y agregó: "Definitivamente, algo como la verificación de documentos es muy diferente y eso es algo que hemos visto un cambio en los últimos dos años más o menos. El mundo de las criptomonedas realmente está buscando estas soluciones ".
Su firma, Trulioo ha lanzado recientemente una herramienta llamada EmbedID, una herramienta que integra la verificación de identidad para KYC a través de una API. Su público objetivo son aquellas empresas de tecnología con pequeños equipos de cumplimiento que necesitan una forma más automatizada que manual de KYC y AML.
Dijo: "Las jurisdicciones reguladoras también tienen diferentes requisitos de KYC y AML, por lo que puede ser difícil igualar la documentación necesaria para cada país". También comentó que la naturaleza inherentemente internacional y sin fronteras de la criptografía es perfecta para Trulioo y sus herramientas.
Las empresas que quieran trabajar más estrechamente con los reguladores tendrán que adoptar un enfoque más riguroso y convencional para KYC y AML.
Las regulaciones aplicadas por diferentes gobiernos han sido borrosas hasta la fecha, aunque han aumentado el monitoreo de criptografía en sus jurisdicciones. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha pedido a las empresas de cifrado locales que se registren con ella como una forma de ayudarla a vigilar las actividades ALD, mientras que la Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros de los Estados Unidos también ha dicho que lanzará un nuevo marco regulatorio pronto.