Resumen: alto patrimonio neto Los individuos y las empresas institucionales siempre buscaban invertir su capital de manera discreta para obtener rendimientos estables y positivos a largo plazo. En el sector de la gestión de la riqueza, la discreción fue un factor clave, por lo que se requería la confianza mutua entre todas las partes interesadas. A lo largo de las décadas desde 1980, una gran cantidad de cosas ha cambiado, desde los bancos privados suizos hasta los asesores de Inteligencia Artificial.
MPCX pretende brindarle algunas herramientas únicas para pronosticar mejor sus horizontes de mercado.
Iqbal Khan de Credit Suisse cita: El efecto acumulativo de la caída de los ingresos y el aumento de los costos está causando la aparición de fisuras en las empresas de gestión de la riqueza. Algunos han notado un aumento en las tarifas de custodia para compensar las tarifas de administración de inversiones más bajas, por ejemplo. También dice que algunos segmentos de clientes han sufrido. Los clientes solo estarán dispuestos a pagar por un asesoramiento de calidad y no estarán dispuestos a pagar por las transacciones en absoluto. La transparencia está ahora allí para que hagan esos juicios de valor.
No se equivoquen, el panorama familiar de la industria de la gestión de la riqueza está a punto de sufrir un cambio sísmico. Y cuando llegue la revolución, será dirigida por algunas caras conocidas. En Nueva York, el ex jefe de gestión de patrimonio de Morgan Stanley, Greg Fleming, ahora director ejecutivo y copropietario de Rockefeller Capital Management, tiene una nueva licencia de corretaje y también está creando asesoría estratégica. En Suiza, Michael Baer, descendiente de una familia sinónimo de banca privada, se está preparando para abrir las puertas de su nuevo banco mercantil. Marc Syz, hijo del fundador de uno de los bancos privados más exitosos lanzados en los últimos 25 años, está en camino a Asia para hacer el primer acuerdo para su nuevo negocio de asesoría y inversión en el mercado privado, Syz Capital.
Jürg Zeltner, jefe del departamento de gestión de patrimonio de UBS, el hombre detrás del dominio absoluto de UBS sobre la gestión de la riqueza global en la década desde la crisis financiera, está iniciando una nueva empresa, se rumorea que será una boutique. Sallie Krawcheck, quien dirigía las operaciones de administración de patrimonio de Smith Barney y Bank of America, está haciendo olas y atrayendo activos en Ellevest, que creó hace cinco años.
Junto con estas nuevas entidades enfocadas y ágiles, las oficinas familiares están aumentando, las oficinas multifamiliares se están expandiendo y los administradores de patrimonio especializados están surgiendo para atender segmentos específicos como inversores de impacto, mujeres o incluso clientes que desean la autonomía y las bajas tarifas de un asesor digital. Los ejecutivos de la industria son rápidos para establecer una comparación con otros sectores de servicios financieros.
Durante la última década, una gran cantidad de ejecutivos senior de banca de inversión se despidió de sus respectivas casas para lanzar sus propios asesores de boutique y negocios de tecnología financiera. Antes de ellos, los administradores de fondos de cobertura se habían separado de las firmas de gestión de activos y bancos de inversión. Ahora es el turno de la industria de la administración de la riqueza tener su reinvención, dicen los expertos.
Durante una década, ha habido predicciones de una industria de barra con jugadores de gran escala que ofrecen amplitud y alcance global, y firmas especializadas en el otro extremo que profundizan para menos clientes. Ahora que se ha producido una tormenta perfecta de presiones de costos e ingresos, tecnología, transparencia y datos demográficos de los clientes en la industria de gestión de patrimonios, parece que esas predicciones finalmente están cobrando vida.
La gestión de la riqueza es un negocio de escala, por lo que para sobrevivir, las boutiques deberán tener un modelo de precios premium, y los buenos lo harán a través de un servicio excepcional y líder en productos de préstamo. James Gorman, Morgan Stanley
Informe Deloitte 2019 para las 10 tendencias más importantes en Wealth Management.
Tom Naratil, co-director de UBS Wealth Management, apunta a los datos.
"La próxima década será más compleja y los clientes necesitarán más consejos", dice. “La economía del comercio global, el entorno político y el ritmo del cambio son motivo de preocupación para los clientes, y necesitan orientación.
Destaca la necesidad de tener una presencia global y refuerza la necesidad de no ser internacional, lo que muchas empresas lo son, pero en realidad es global, en todas las regiones ”. Las boutiques y los especialistas no pueden afirmar que están conectados globalmente al En la misma medida, pero pueden contrarrestar que pueden profundizar en un segmento, ya sea geografía específica, estilo o sector cliente.
Como industria, hemos detenido la contratación competitiva, y está claro que algunas de las empresas más grandes reducirán la plantilla en los próximos años. Nuestro objetivo es crecer: Andy Sieg, Merrill Lynch Wealth Management
En 2005, nos habría costado pensar en hacer lo que estamos haciendo: poder competir en plataformas y procesos con una gran empresa. Ahora no necesita escala para ser competitivo en tecnología: Greg Fleming, Rockefeller Capital Management
Sin lugar a dudas, las empresas de gestión de patrimonios están explorando cómo pueden utilizar la inteligencia artificial para hacer que sus gerentes de relaciones sean más productivos y la experiencia digital sea más rica. MPCX, una plataforma de gestión de riqueza digital, durante más de un año se ha esforzado por crear herramientas de gestión de riqueza de última generación para usuarios de HNWI e institucionales, al tiempo que brinda la oportunidad para que los usuarios minoristas también experimenten dichos productos.
Un vistazo al futuro. DSIM, accionado por MPCX.
DSIM, o Digital Smart Investment Mandate fue diseñado cuidadosamente para ofrecer una nueva perspectiva para la gestión de la riqueza digital, innovadora, inteligente y eficiente. MPCX aplica un protocolo de roboadvisory a través de Digital Smart Investment Mandate, que ofrecerá rebalanceo de cartera automatizado, estrategias de préstamo criptográfico, basadas en su:
cripto Investment Risk ToleranceObjetivos de inversión digitalHorizonCrypto Liquidity needsTambién tiene como objetivo la creación de riqueza cripto única.
El protocolo procesa toda la información del cliente y crea una estrategia de inversión digital adecuada en el contexto del plan financiero digital general del cliente.
En conclusión, ya se está firmando una asociación institucional para la creación conjunta de asesores de gestión de patrimonio de AI con un gigante de TI, que pronto se anunciará. Habrá un concurso con una gran cantidad de premios para aquellos que pueden adivinar el nombre. ¿Será usted?
(Pista: existe en la siguiente tabla)
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Tasos Oureilidis
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