Según un informe de Reuters, Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, ha sido acusado de mezclar los fondos de los clientes con los ingresos de la empresa en violación de las normas financieras de EE. UU. que exigen que el dinero de los clientes se mantenga separado.
Tres fuentes familiarizadas con el asunto dijeron a Reuters que la mezcla ocurría casi a diario en cuentas que la bolsa tenía en el prestamista estadounidense Silvergate Bank, con sumas que ascienden a miles de millones de dólares. Si bien Reuters no pudo verificar de forma independiente las cifras o la frecuencia, la agencia de noticias revisó un registro bancario que muestra que el 10 de febrero de 2021, Binance mezcló USD 20 millones de una cuenta corporativa con USD 15 millones de una cuenta que recibió dinero de un cliente.
¿Se cuestiona la confiabilidad de Binance?
La combinación de fondos en Binance generó preocupaciones sobre la falta de controles internos para garantizar que los fondos de los clientes fueran identificables y separados de los ingresos de la empresa. Tres ex reguladores estadounidenses han advertido que la mezcla de estos fondos pone en riesgo los activos de los clientes al ocultar su paradero.
John Reed Stark, exjefe de la Oficina de Cumplimiento de Internet de la Comisión de Bolsa y Valores, dijo que los clientes de Binance no deberían “necesitar un contador forense para encontrar dónde está su dinero”.
Vale la pena señalar que Reuters no encontró evidencia de que el dinero de los clientes de Binance se haya perdido o tomado. Sin embargo, la combinación de fondos aún podría causar preocupación a los clientes que desean asegurarse de que sus activos estén seguros y protegidos.
El presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo anteriormente que muchos intercambios de criptomonedas que ofrecen valores a clientes de EE. UU. no cumplen con las leyes que exigen que los corredores de bolsa registrados protejan el dinero de los clientes separándolo de los activos corporativos.
A pesar de afirmar públicamente que restringe el acceso a los estadounidenses, Binance también se ha enfrentado a acusaciones de que permitió a los clientes estadounidenses comerciar en su plataforma desde 2019 hasta este año. En marzo, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés) presentó una queja contra la bolsa, alegando que permitía a los clientes de EE. UU. negociar derivados sin registrarse en la agencia. Binance respondió en un blog que bloquea a los usuarios estadounidenses.
Binance niega haber actuado mal
Según una declaración hecha a Reuters por el portavoz de Binance, Brad Jaffe, las cuentas en cuestión no se utilizaron para aceptar depósitos de usuarios, sino para facilitar las compras de los usuarios del token criptográfico vinculado al dólar personalizado del intercambio, BUSD. Sin embargo, los ex reguladores de EE. UU. han cuestionado la explicación, diciendo que se ve socavada por las representaciones anteriores de Binance a los clientes de que las transferencias eran depósitos.
Desde finales de 2020 hasta 2021, el sitio web de Binance les dijo a los clientes que sus transferencias en dólares eran “depósitos” que se “acreditarían” en sus cuentas comerciales en BUSD. A los clientes se les dijo que podían “retirar” sus depósitos en dólares. Los antiguos reguladores argumentan que estas representaciones crearon la expectativa de que los fondos de los clientes estarían protegidos como los depósitos en efectivo tradicionales.
Queda por ver cómo responderá Binance a las acusaciones de mezcla de fondos de clientes y de la empresa. Sin embargo, según Reuters, los ex reguladores de EE. UU. argumentan que la explicación del intercambio es insuficiente y que las representaciones hechas a los clientes crearon la expectativa de que sus fondos estarían protegidos como los depósitos en efectivo tradicionales.
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