Fiat, una moneda emitida por el gobierno, sigue siendo la mejor opción para los delincuentes financieros.
Las preocupaciones siempre se han centrado en la posibilidad de que los criptoactivos se utilicen por motivos nefastos, sin embargo, el Departamento del Tesoro de EE. UU. acaba de publicar algo que disipa estas ansiedades.
A pesar de los temores generalizados de que las criptomonedas puedan usarse con fines delictivos, un informe recientemente publicado por el Tesoro de los EE. UU. indica que la mayor parte de los delitos financieros todavía se cometen con dinero fiduciario.
El Tesoro de los EE. UU. presentó a principios de este mes un informe de tres años sobre el lavado de dinero, el financiamiento de la proliferación y el financiamiento del terrorismo. Y todos estaban basados en activos digitales.
Y los detractores de las criptomonedas pueden creer que todo esto se trata de que los activos digitales se emplean ampliamente en estos sectores.
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Es fiduciario, no criptográfico
Sin embargo, las monedas fiduciarias y el dinero tradicional todavía se utilizan con más frecuencia en esta circunstancia, por lo que es más probable que entren en juego.
Los hallazgos del Tesoro incluyen una discusión detallada de las monedas virtuales, indicando que tanto su base de usuarios como su capitalización de mercado se han expandido dramáticamente desde la evaluación de riesgo anterior en 2020.
Sin embargo, estos informes encontraron que los flujos delictivos a través de moneda fiduciaria y redes establecidas continúan superando en número a los que involucran criptomonedas.
Capitalización total del mercado criptográfico en $ 1.805 billones en el gráfico diario | Fuente: TradingView.com
El Tesoro de los Estados Unidos reveló lo siguiente:
“El uso de criptoactivos para el lavado de dinero sigue siendo significativamente menos frecuente que el uso de dinero fiduciario y otros medios más tradicionales”.
cripto sigue siendo una buena opción para el crimen
Según la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero, los “activos virtuales” son un dominio en constante evolución dentro del arsenal en expansión de los lavadores de dinero para ocultar sus finanzas.
Señaló a DeFi y la “tecnología de aumento del anonimato” como posibles perpetradores.
A lo largo de la pandemia, los activos virtuales aparentemente se han utilizado ampliamente en ataques de phishing y estafas de ransomware.
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Los operadores turbios pueden usar promesas de ganancias del impredecible mercado de criptomonedas para atraer a las víctimas a revelar información personal o infectar sus dispositivos con virus.
Luego, los atacantes pueden exigir el pago en criptografía después del ataque, que es a la vez seudónimo e irreversible.
En un informe reciente sobre delitos criptográficos de Chainalysis, muchos delincuentes utilizan corredores de venta libre para lavar sus criptomonedas.
Los corredores OTC son personas o empresas que ayudan en las transacciones entre compradores y vendedores que no desean (o no pueden) realizar negocios en un intercambio de criptomonedas.
Una cantidad asombrosa
Mientras tanto, un informe de las Naciones Unidas dice que el lavado de dinero le cuesta a la economía global entre $ 800 mil millones y $ 2 billones por año.
Esto equivale a entre el 2% y el 5% de la producción interna bruta. Hoy, casi el 90% del lavado de dinero permanece sin ser detectado.
Sin embargo, los avances tecnológicos han llevado al desarrollo de herramientas más efectivas. Los delincuentes siguen utilizando estos avances para mover dinero sucio.
Al mismo tiempo, las agencias gubernamentales y las empresas fintech utilizan la tecnología para identificar las características de las transacciones y ayudar a exponer el fraude.
Imagen destacada de India Today, gráfico de TradingView.com