Según este informante bancario, los gobiernos están equivocados. Bitcoin es uno de los activos menos privados que existen, y deberían cambiar las políticas para que el péndulo oscile hacia el otro lado. En opinión del informante bancario, en lugar de protegerlos, los gobiernos han estado perjudicando a sus ciudadanos con las medidas draconianas actuales. Eso suena conveniente para los bitcoiners, claro, pero esta información privilegiada de la banca parece ser el verdadero negocio.
Él o ella, bajo condición de anonimato, escribió un ensayo para The Bitcoin Policy Institute. Comienza con: “La privacidad financiera y, más específicamente, el requisito de obtener el consentimiento informado antes de la recopilación y el uso de la información financiera personal de otra persona, es fundamental para la libertad individual”. Desde allí, va a Mordor y regresa. ¿Está el informante bancario en algo? ¿O el informante bancario está simplemente siguiendo la línea del partido de los bitcoiners? Examinemos lo que ella o él dijo y descubramos.
Pero primero, no debemos separar este párrafo de las primeras líneas. Los acompaña y complementa.
“Debido a las amenazas duales de un aumento exponencial del delito cibernético y una mayor vigilancia y escrutinio gubernamental de las transacciones financieras, la privacidad financiera individual está y ha estado bajo ataque en múltiples frentes, y los costos reales comienzan a manifestarse de manera notable”.
Este es un tema muy importante y el mundo debería discutirlo a fondo lo antes posible. Este informante bancario le está haciendo un favor a los gobiernos al explicarles cómo funciona la privacidad en bitcoin. El ensayo también se lee como un ataque preventivo contra posibles sanciones similares a Tornado Cash contra la red bitcoin.
Acerca del autor/ The Banking Insider
Normalmente, no interrumpiríamos el flujo del artículo con la información del autor, pero esta vez es importante. Si los lectores no creen en el informante bancario, no tomarán en serio sus sabias palabras. Esta persona sabe lo que pasa.
“El autor elige permanecer en el anonimato para proteger su identidad y la empresa para la que trabaja. Han trabajado en múltiples instituciones financieras que cotizan en bolsa en el espacio de prevención y mitigación del fraude; desde tácticas básicas hasta políticas y estrategias empresariales”.
También trabajaron en “verificación de identidad” y están involucrados en “cumplimiento e informes” de KYC y AML. El informante bancario actualmente trabaja en un banco, ayudándolos a “prevenir el fraude y cumplir con las pautas regulatorias existentes sobre la identidad del cliente”. Su advertencia para gobiernos y ciudadanos por igual es tan escalofriante como necesaria.
“Como alguien que ha visto cómo el robo de identidad altera la vida de innumerables víctimas, sé lo importante que es la privacidad financiera para proteger a los consumidores de los estafadores y las redes criminales que han proliferado en los últimos 15 años. Se estima que las pérdidas globales por fraude equivalen al 6,4 % del PIB mundial, llegando a la asombrosa cifra de $5,38 billones de dólares en 2021. Los expertos citan la protección y seguridad de la información financiera personal como una de las acciones más importantes que una persona puede tomar para mitigar estas amenazas”.
Y dado que estamos dando crédito donde corresponde, el Bitcoin Policy Institute se define a sí mismo como “una organización no partidista y sin fines de lucro que investiga la política y las implicaciones sociales de Bitcoin y las redes monetarias emergentes”.
Gráfico de precios de BTC para el 22/09/2022 en FX | Fuente: BTC/USD en TradingView.com
La información privilegiada de la banca sobre la privacidad
Según el informante bancario, “el efectivo proporciona el más alto nivel de privacidad”. En segundo lugar, tenemos empresas de tarjetas de crédito o bancos, es decir, “terceros para realizar transacciones en nuestro nombre”. Al usarlos, hay “un nivel relativamente alto de privacidad” porque esas empresas están “legalmente obligadas a no divulgar nuestra información de transacciones de otros sin nuestro consentimiento”.
Ya sabes quién está en el tercer lugar, “debido a que Bitcoin es un libro de contabilidad público y abierto, el historial de transacciones de un usuario está disponible públicamente para todos”. La transparencia de la red de bitcoin significa que “cualquiera puede ver todas las transacciones en el pasado que están vinculadas a las tenencias en esa dirección de billetera y, en muchos casos, ¡cuánto Bitcoin hay en la billetera!”
Eso nos lleva a la prevención. En caso de que los legisladores estén pensando en dirigir un ataque similar a Tornado Cash en bitcoin:
“Los usuarios de Bitcoin que no desean compartir su historial de transacciones completo o su valor neto cuando realizan transacciones con un comerciante pueden usar herramientas de transacciones colaborativas para llevar su privacidad financiera a la par con sus otros métodos de pago. Estas herramientas brindan un servicio similar al que Visa brinda a sus usuarios en la actualidad; protegen los detalles de la transacción tanto de la contraparte de la transacción como de los observadores externos”.
No es solo que las transacciones colaborativas no sean un delito. Son absolutamente necesarios para que el sistema brinde privacidad.
“Estas herramientas de transacciones colaborativas demuestran un claro beneficio para los usuarios finales, pero los legisladores y las instituciones financieras que están habilitando los intercambios y servicios de cifrado las ven con recelo, ya que estas herramientas también son conceptualmente atractivas para los delincuentes que quieren intentar “romper la cadena”. “de visibilidad de las fuentes de sus fondos”.
Conclusiones
Al final, el informante bancario solo dice que los usuarios de bitcoin merecen “el mismo nivel de privacidad financiera al que los estadounidenses tienen derecho legalmente para las transacciones diarias, independientemente de cómo esas personas elijan pagar o recibir el pago”. Y que el sistema es lo suficientemente diferente como para merecer un nuevo conjunto de reglas. Y que esto no es un asunto baladí.
“A medida que los usuarios de Bitcoin crecen a través de intercambios regulados, los legisladores deben asegurarse de que su privacidad financiera esté protegida al mismo nivel que todos los demás rieles de pago regulados. Si esto no se aborda pronto, la amenaza global que representa el fraude hoy solo se acelerará”.
Recuerde, “los expertos citan la protección y seguridad de la información financiera personal como una de las acciones más importantes que una persona puede tomar para mitigar” las amenazas a la privacidad.
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