El Reglamento de transferencia de fondos (TOFR) fue objeto de un acuerdo preliminar entre el Parlamento, el Consejo y la Comisión de la Unión Europea el 29 de junio. Los marcos regulatorios que la UE está implementando para la regulación de las criptomonedas incluyen el TOFR.
La UE establece el tono para el rastreo de transferencias criptográficas
A los delincuentes les resultará más difícil usar criptomonedas para actividades ilegales gracias a la UE. Los negociadores de la presidencia del Consejo y del Parlamento Europeo han llegado a un acuerdo provisional sobre la propuesta de actualizar las normas que rigen la información que debe proporcionarse junto con las transferencias financieras mediante la inclusión de transferencias de activos en criptomonedas.
El acuerdo amplía el uso de la “regla de viaje” de las finanzas tradicionales para cubrir las transferencias de criptoactivos.
Si se realiza una investigación sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deberán proporcionar esta información a las autoridades correspondientes.
Los negociadores del parlamento se aseguraron de que no haya una cantidad mínima o exenciones para las transferencias de bajo valor, como se planeó anteriormente, ya que las transacciones de criptoactivos simplemente evitan los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad.
Ernest Utasun, legislador de la Unión Europea, se refirió al acuerdo interino en una serie de tuits como una respuesta al “salvaje oeste criptográfico no regulado”.
Con el nuevo acuerdo, la UE podrá hacer frente a los peligros del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo asociados a estas nuevas tecnologías al tiempo que mantiene la competencia, protege a los clientes y preserva la integridad financiera del mercado interior.
“Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley”, dijo en un comunicado Assita Kanko, uno de los principales legisladores de la UE que negocia las reglas. “Será mucho más difícil hacer un mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos”.
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Carteras no alojadas
Las regulaciones también se aplicarían a las interacciones entre billeteras alojadas controladas por CASP y transacciones de las llamadas billeteras no alojadas (una dirección de billetera de criptoactivos en poder de un usuario privado).
Si un cliente envía o recibe más de 1000 euros hacia o desde su propio monedero no alojado, el CASP debe confirmar que el monedero es de su propiedad o está bajo el control efectivo del cliente.
Los legisladores declararon en marzo que querían ampliar significativamente el alcance del proyecto de ley para incluir transacciones con billeteras digitales no alojadas, o aquellas que no son administradas por un intercambio de cifrado con licencia u otro proveedor de servicios regulado, y que toda la información de la transacción sea reportada a las autoridades independientemente de riesgo
BTC/USD cae por debajo de $20k. Fuente: TradingView
Las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las que se realizan en las plataformas de negociación de bitcoins, o entre proveedores que operan en su propio nombre están exentas de los requisitos.
Antes de que las regulaciones reciban la aprobación final, las instituciones de la UE están resolviendo los aspectos técnicos. A última hora del jueves, también se programaron negociaciones para concluir un acuerdo separado para un conjunto completo de leyes de criptomonedas conocido como Mercados en Criptoactivos, o MiCA.
Son parte de la iniciativa de la UE para liderar al mundo en la domesticación del mercado de criptomonedas deshonestas en un momento en que los valores se han desplomado, acabando con las fortunas, avivando la duda y generando llamados para una mayor supervisión.
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