Un nuevo proyecto de ley presentado en el Senado de los EE. UU. propone endurecer las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de dinero (AML) para los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi).
La Ley de Cumplimiento y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos (CANSEE) tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, detener las infracciones de sanciones y delitos facilitados por criptografía, y garantizar que los servicios DeFi cumplan con el mismo cumplimiento de sanciones económicas y AML que otras empresas financieras, incluido el comercio centralizado de criptografía. plataformas, casinos y casas de empeño.
La nueva ley CANSEE pone los servicios DeFi bajo las mismas reglas que los bancos
Según el comunicado de prensa, las aplicaciones DeFi están diseñadas para facilitar las transacciones financieras entre pares registradas en cadenas de bloques, proporcionando anonimato que permite a los actores maliciosos y criminales evadir las herramientas regulatorias financieras tradicionales.
Los delincuentes, los traficantes de drogas y los actores estatales hostiles como Corea del Norte han explotado rápidamente las vulnerabilidades de DeFi para lavar las ganancias delictivas y financiar más delitos.
La Ley CANSEE se enfoca en el lavado de dinero y la evasión de sanciones que involucran DeFi mediante la aplicación de las mismas leyes de seguridad nacional que se aplican a los bancos y corredores de valores, casinos, casas de empeño y otras empresas de criptomonedas como plataformas de negociación centralizadas.
Se requeriría que los servicios de DeFi cumplan con las obligaciones básicas, incluido el mantenimiento de los programas AML, la realización de la debida diligencia con los clientes y el informe de transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
La legislación también requeriría que los operadores de criptoquioscos, también conocidos como criptocajeros automáticos, verifiquen las identidades de cada contraparte de cada transacción utilizando un quiosco, mejorando la trazabilidad de los fondos.
Los cajeros automáticos criptográficos a menudo se encuentran en tiendas de conveniencia, lavanderías y estaciones de servicio, y los usuarios pueden insertar efectivo o una tarjeta de débito en la máquina para convertir su dinero real en criptomonedas.
Además, la Ley CANSEE actualiza la autoridad del Departamento del Tesoro para exigir a los participantes en el sistema financiero de los EE. UU. que tomen medidas especiales contra las amenazas de lavado de dinero, extendiendo la autoridad del Tesoro para tomar medidas enérgicas contra la actividad financiera ilícita que pueda ocurrir fuera del sector bancario.
Los copatrocinadores del proyecto de ley, los senadores demócratas Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner y Mitt Romney, creen que la transparencia y las reglas sensatas son vitales para proteger el sistema financiero del crimen.
Creen que estas medidas enfocadas ayudarán a mantener una aplicación sólida de ALD y sanciones al tiempo que permitirán a los participantes que juegan “según las reglas” continuar aprovechando el potencial de las tecnologías de registros distribuidos. En una declaración reciente en la plataforma de redes sociales Twitter, el Senador Jack Reed declaró:
Los servicios de cripto ATM y finanzas descentralizadas (DeFi) están siendo utilizados como herramientas por lavadores de dinero y evasores de sanciones. Para reducir los riesgos de seguridad económica y nacional, me uno a mis colegas para presentar la Ley CANSEE para reforzar a las autoridades del Tesoro de EE. UU. y proteger la integridad del sistema financiero.
La capitalización total del criptomercado recupera la marca de 1,17 billones de dólares en el gráfico de 1 día. Fuente: TOTAL en TradingView.com
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