Los abogados del mayor banco danés, Danske Bank, en septiembre informaron que de 2007 a 2015 …

Los abogados del mayor banco danés, Danske Bank, informaron en septiembre que, desde 2007 hasta 2015, a través de su sucursal de Estonia, se habían lavado 200.000 millones de euros. Este hecho socava seriamente la credibilidad de procesos como KYC y AML.
Por supuesto este caso es más la excepción. Sin embargo, en los últimos 10 años, muchos grandes bancos mundiales han sido multados por "legalizar" el dinero.
La toma de decisiones por parte de los bancos para verificar los clientes de los bancos fue una respuesta habitual a la intervención de los reguladores y no hubo pequeñas multas.
Sin embargo, el principal problema radica en el hecho de que la mayoría de los clientes son personas absolutamente honestas y entidades legales que tratan de hacer negocios dentro de la ley, que se están convirtiendo cada vez más en objeto de inspecciones constantes. Además de la insatisfacción, esto lleva al hecho de que los clientes respetuosos de la ley están privados de la oportunidad de acreditar y utilizar los servicios bancarios en algunas jurisdicciones o industrias.
Si tales medidas redujeran el alcance del lavado de dinero, entonces podríamos decir con seguridad que el fin justifica los medios. Pero en realidad (excepto por un aumento notable en el gasto bancario), las instituciones financieras tienen que lidiar con sistemas de ocultación de fraude financiero cada vez más complejos. Esto llevó al hecho de que muchos bancos y reguladores vieron el potencial en el uso de la cadena de bloques.
La información alojada en la cadena de bloques gracias a un sistema distribuido de registros y registros que se asemeja a un archivo es transparente, confiable y sin cambios.
La historia completa de las acciones del cliente, los registros de sus transacciones y la información sobre los activos se pueden registrar en la cadena de bloques solo después de llegar a un consenso sobre la veracidad de los datos recibidos.
Como resultado, es extremadamente difícil para cualquier persona proporcionar a la red cualquier información deliberadamente falsa. Después de verificar y publicar en la cadena de bloques, la información es casi imposible de falsificar, ya que los datos ingresados ​​se cifran mediante cifrado criptográfico, es decir, para falsificarlos, debe cambiar los hashes de toda la cadena de bloques.
La tecnología blockchain elimina la ambigüedad de los datos y elimina muchas oportunidades de acciones fraudulentas. Si imaginamos que todos los bancos cambiarán a la tecnología blockchain, las instituciones financieras también podrán intercambiar datos de los usuarios de manera segura y abierta.
Sin cambios: la principal ventaja de la cadena de bloques, que proporciona un nuevo nivel de fiabilidad. Cada cuenta única se puede vincular a un registro verificable que no puede ser falsificado ni siquiera por los empleados de una institución financiera. Además, la descentralización, incluso en una red privada, elimina el peligro asociado con las vulnerabilidades del punto crítico central, protegiendo la información de los ataques de hackers.
En el caso de los bancos, el atractivo de la cadena de bloques reside en el alto nivel de seguridad, la invariancia de los datos y la eficiencia de las transacciones; Facilitó la colaboración entre instituciones; corte de castas y rechazo de procesos laboriosos de copiar la información recopilada, su procesamiento y verificación; y en última instancia, un mayor cumplimiento normativo. Y para los reguladores, la tecnología blockchain es beneficiosa porque le permite obtener datos sobre la actividad del cliente de forma más transparente. Los clientes también están interesados ​​en reducir el período de espera (asociado con el procedimiento KYC) para comenzar y aumentar la confianza en los proveedores de servicios financieros.
El equipo de BITLATS está trabajando para prevenir nuevos escándalos en el entorno financiero relacionado con ignorar las reglas y, lo que es peor, la actividad delictiva deliberada. Y todo lo anterior sigue a la conclusión de que no sería prudente que los reguladores ignoren la tecnología del registro distribuido y el almacenamiento de datos descentralizado, que tienen la capacidad de resolver todos los problemas considerados.