El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) ha entregado una guía a los bancos regulados que deseen participar en actividades relacionadas con las criptomonedas. El DFS ha proporcionado a estos bancos una lista de verificación de los requisitos de presentación para el regulador estatal que busca realizar negocios en criptografía.
La guía entró en vigencia de inmediato, establece el proceso de solicitud y “resume los tipos de información que el Departamento considera relevantes” para obtener la aprobación de la agencia.
Este documento de orientación consta de 11 páginas que dan forma a la información a través de viñetas y representa los requisitos de información para varias categorías, como “Plan de negocios” y “Protección del consumidor”, en particular, junto con otras listas de verificación formales.
La guía encarna la urgencia de aprobar regulaciones que regirán el sector mejor y de manera más efectiva. Muchas instituciones han emitido nuevas pautas sobre cómo supervisar la industria para proteger a los usuarios. La lista de verificación ha enfatizado que su objetivo es evaluar nuevas actividades relacionadas con criptografía propuestas por los bancos según los riesgos y amenazas que representan para la institución financiera tradicional.
Detalles sobre las pautas criptográficas
Esta directriz aclaratoria insta a los bancos regulados a presentar un plan de negocios al regulador con al menos 90 días de anticipación. Sin embargo, la aprobación de actividades anteriores “no constituye un consentimiento general”, dice el documento. Algunas otras actividades de los proveedores de servicios externos pueden pasar desapercibidas y requerir también la aprobación de la agencia.
Además, se ordenó a las instituciones que ya están involucradas en actividades de criptomonedas que cumplan con las pautas y se sincronicen con sus respectivos puntos de contacto en la agencia de inmediato.
La superintendente del DFS, Adrienne A. Harris, declaró en las pautas:
Es fundamental que los reguladores se comuniquen de manera oportuna y transparente sobre la evolución de nuestro enfoque regulatorio.
La lista de verificación incluye principalmente seis condiciones que necesitarán los bancos para trabajar y proporcionar suficiente información si requieren aprobación para las actividades basadas en activos virtuales. Los bancos están obligados a proporcionar datos en estas seis categorías:
- El modelo financiero de la actividad criptográfica
- Las formas en que planean gestionar los riesgos de toda la empresa que están vinculados al sector de activos digitales
- Detalles sobre la creación de un marco de gobierno corporativo
- Planes para proteger a los inversores y su dinero
- Análisis legales y regulatorios
- Lista adicional de documentos que las instituciones deben presentar antes de iniciar operaciones
¿Podría este movimiento estar reprimiendo la industria?
En los últimos tiempos, Nueva York ha sido difícil en términos de regulación de la industria. Esto ha atraído la desaprobación del alcalde de la ciudad de Nueva York, Eric Adams, y otros. Son de la opinión de que las políticas estrictas podrían restringir la innovación y el crecimiento de la economía. El superintendente Harris se ha opuesto a este pensamiento, ya que cree que la regulación será valiosa para el crecimiento de la economía.
Bitcoin tenía un precio de $ 17,040 en el gráfico de un día | Fuente: BTCUSD en TradingView
Nueva York fue uno de los primeros estados en otorgar licencias para actividades relacionadas con las criptomonedas. Había sancionado una licencia llamada BitLicense en 2014. Presentó las regulaciones este año en el mes de junio, alegando que fue uno de los primeros estados en implementar pautas estrictas para regular la reserva y canjeabilidad de las monedas estables.