NatWest, uno de los bancos más grandes del Reino Unido, ha implementado una nueva política que requiere que los clientes notifiquen con anticipación los retiros de efectivo, incluidos los de plataformas de criptomonedas, que superen las £2000.
NatWest Bank impone límites de retiro de criptomonedas
De acuerdo con un aviso en la puerta del banco, los clientes que requieren “grandes sumas”, que son £ 2,000 o más, deben dar un aviso de 24 horas antes de poder acceder a sus fondos.
En ciertos casos, también se requerirá que los clientes proporcionen una explicación y documentación sobre la naturaleza de sus transacciones previstas, y se debe proporcionar una “documentación” adecuada. La documentación incluiría su tarjeta de débito y pin, una tarjeta de identidad viable y facturas de pago cuando sea necesario.
El aviso también señaló que notificar al banco por adelantado no constituye una autorización para retirar los fondos propios. Si la sucursal no está “satisfecha” con la explicación y la documentación proporcionada, la sucursal puede rechazar la transacción del cliente, negándose a retirar los fondos.
Según el banco, la lógica detrás de tales desarrollos es “mantener a los clientes seguros y protegidos”, lo que cuestiona la lógica anterior planteada por el banco después del colapso del Silicon Valley Bank (SVB), preguntando si el espacio criptográfico era injustamente culpado por las fallas del banco tradicional.
El límite será transversal, impactando a los clientes que utilizan el banco para realizar transacciones con los principales intercambios de criptomonedas y que deseen retirar, a través de transferencias bancarias, monedas como Bitcoin y otras.
Precio de Bitcoin para el 18 de junio | Fuente: BTCUSDT en Binance, TradingView
NatWest Bank se enfrentó previamente al escrutinio de los medios durante el colapso de SVB cuando impuso límites diarios a las transacciones y protegió a los clientes de posibles estafas criptográficas como justificación. El banco justificó estas restricciones destacando el uso de criptomonedas por parte de los ciberdelincuentes, pero hechos recientes han puesto en duda sus justificaciones.
Además de generar dudas, el desarrollo también planteó preocupaciones sobre el escrutinio excesivo impuesto a los clientes que desean acceder a sus fondos, lo que respalda la especulación de que NatWest está fallando y que la “justificación criptográfica” era una excusa conveniente.
NatWest establece un límite diario de £ 1,000
Semanas antes, en marzo de 2023, NatWest introdujo un límite diario de 1000 libras esterlinas y un límite de pago de 30 días de 5000 libras esterlinas para intercambios de criptomonedas. Tomaron esta decisión citando las pérdidas de 329 millones de libras esterlinas sufridas por los consumidores del Reino Unido a través de criptoestafas el año anterior, alegando que los hombres mayores de 35 años eran un objetivo demográfico para tales estafas.
El movimiento de NatWest para “mejorar la protección del cliente” contra las actividades delictivas relacionadas con las criptomonedas era comprensible en ese momento, pero también impedía el uso legítimo de las criptomonedas a través de intercambios de criptomonedas regulados, lo que permitía a los usuarios entrar y salir libremente de los proyectos y el espacio de las criptomonedas. .
Esto aumentó la necesidad de que las instituciones financieras busquen el equilibrio al proteger a sus clientes, para garantizar que los derechos de los usuarios individuales no se vean comprometidos y que las innovaciones no se repriman.
Imagen destacada de Canva, gráfico de TradingView
