El emisor de BUSD y USDP, Paxos, ha estado bajo el radar de los reguladores de Nueva York. Aunque no hay un motivo específico para la investigación, los informes revelaron que el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) inició una investigación sobre las operaciones de Paxos.
Según un informe reciente, alguien familiarizado con este asunto dijo que los reguladores aún no han aclarado el motivo de la repentina investigación.
¿Por qué Paxos está bajo investigación?
Mientras hablaba con Bloomberg, un portavoz de NYDFS se negó a hacer un comentario específico sobre la investigación en curso. Pero dijeron que la investigación es parte de la iniciativa del departamento para proteger a los consumidores de los riesgos de las inversiones en criptomonedas.
El portavoz afirma que NYDFS quiere comprender las vulnerabilidades y los riesgos que los consumidores y las instituciones podrían enfrentar debido a la volatilidad del criptomercado.
Paxos se convirtió en el emisor de BUSD, una moneda estable vinculada al dólar, después de su asociación con Binance en septiembre de 2019. BUSD es la tercera moneda estable más grande por capitalización de mercado. Paxos también es el emisor de USDP (Paxos Dollar), lanzado en 2018, y el desarrollador de PAX Gold (PAXG), un token de Ethereum vinculado al oro. Según los datos de CoinGecko, USDP es actualmente la sexta moneda estable más grande por capitalización de mercado.
Paxos ha estado en el negocio de las criptomonedas desde 2012. Fue entonces cuando la empresa comenzó y lanzó itBit, un intercambio de criptomonedas. La empresa obtuvo su BitLicense (una licencia emitida en Nueva York para proveedores de servicios criptográficos) de NYDFS en 2015, lo que le otorga permiso legal para llevar a cabo operaciones relacionadas con criptomonedas en Nueva York.
Anteriormente, circularon rumores de que la oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU. podría pedirle a Paxos que retirara su solicitud de autorización bancaria completa a pesar de que obtuvo la aprobación preliminar en abril de 2021.
Sin embargo, el 9 de febrero de 2023, Paxos desmintió estos rumores y aclaró que no rechazó ninguna orden de la OCC. La firma también afirmó que sus reservas de tokens BUSD y USDP tienen un 100% de garantía en dólares estadounidenses y bonos del Tesoro.
Paxos aparentemente es una empresa compatible ya que tiene una BitLicense. Entonces, la noticia de su investigación por parte del NYDFS es una sorpresa en el espacio criptográfico.
La reciente investigación regulatoria del emisor de la moneda estable por parte del NYDFS puede estar relacionada con la nueva guía regulatoria del regulador. Sin embargo, aún es incierto ya que los reguladores, Binance y Paxos no han comentado al respecto.
Actividades regulatorias anteriores del NYDFS en el espacio de las criptomonedas
La investigación de Paxos no es el primer paso en la industria de las criptomonedas por parte del regulador de Nueva York. Durante el año pasado, el NYDFS inició investigaciones sobre algunas empresas de criptomonedas, incluida Coinbase.
Mercado de criptomonedas tras la caída de bitcoin | Fuente: cripto Total Market Cap en TradingView.com
El 4 de enero, el regulador lanzó una acción de cumplimiento en Coinbase, alegando que el intercambio tenía 100 000 alertas sobre transacciones sospechosas de usuarios. Como tal, el NYDFS ordenó al intercambio de criptomonedas pagar una multa de $100 millones por las violaciones de las leyes bancarias y los servicios financieros de Nueva York y las deficiencias en el cumplimiento.
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