En un movimiento para abordar las crecientes preocupaciones sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo asociado con las criptomonedas, la Presidencia de Perú emitió un nuevo decreto. El decreto exige que todos los intercambios de criptomonedas que operen dentro del país deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Este desarrollo marca un paso significativo en los esfuerzos del gobierno peruano para regular el ecosistema de criptomonedas y salvaguardar su sistema financiero de actividades ilícitas.
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Divulgación obligatoria de las tenencias criptográficas para los proveedores de servicios
Según el decreto, los proveedores de servicios de activos virtuales, que incluyen tanto personas físicas como jurídicas que operan en Perú, ahora están obligados a reportar información a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú). La UIF-Perú es la encargada de recibir, analizar y transmitir información para la detección de actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
La definición de “Proveedores de servicios de activos virtuales” incluye entidades dedicadas a diversas actividades relacionadas con criptomonedas, como el intercambio de activos virtuales por monedas fiduciarias o de curso legal, el intercambio de diferentes formas de activos virtuales, la transferencia de activos virtuales, la custodia y administración de activos virtuales, y ofrecer servicios financieros relacionados con la venta u oferta de activos virtuales.
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Uno de los principales objetivos de este decreto es garantizar que los intercambios de criptomonedas en Perú se adhieran a las recomendaciones establecidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Se enfatiza particularmente la “regla de viaje” del GAFI, que requiere que los intercambios implementen los estándares Conozca a su cliente (KYC). Al recopilar y compartir datos de clientes, los intercambios tienen como objetivo mejorar la transparencia y prevenir actividades ilícitas dentro del espacio criptográfico.
Si bien el decreto ya está vigente, se espera que la Unidad de Inteligencia Financiera publique pautas más específicas en los próximos días con respecto a la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para los intercambios de criptomonedas en Perú. Es probable que estas pautas aclaren aún más las obligaciones y responsabilidades de los proveedores de servicios de activos virtuales que operan dentro del país andino.
Nuevas regulaciones no exentas de controversia
A pesar de la intención del gobierno de abordar los riesgos asociados con las criptomonedas, el nuevo decreto no ha estado exento de controversia. La Asociación blockchain & DLT de Perú (ABPE), una comunidad compuesta por profesionales y entusiastas que abogan por la adopción de la tecnología bitcoin y blockchain, ha expresado su descontento. Afirman que la propuesta fue redactada sin su participación y consulta con la comunidad peruana en general. En respuesta a esta exclusión, la ABPE insta al Congreso a iniciar un diálogo con representantes del ecosistema de criptomonedas para garantizar que se consideren todas las perspectivas en el proceso regulatorio.
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A medida que el uso de las criptomonedas continúa ganando terreno en todo el mundo, muchos países se enfrentan a los desafíos que plantea su naturaleza descentralizada y seudónima. La decisión de Perú de endurecer las regulaciones e incluir intercambios de criptomonedas bajo las pautas ALD refleja la tendencia global de los gobiernos que buscan lograr un equilibrio entre fomentar la innovación y salvaguardar sus sistemas financieros.
Queda por ver cómo estas nuevas regulaciones darán forma al panorama de las criptomonedas en Perú y cómo las partes interesadas de la industria responderán al llamado del gobierno para un mayor cumplimiento. Por ahora, el decreto representa un importante paso adelante en los esfuerzos de Perú para combatir los delitos financieros y proteger su economía de los riesgos potenciales asociados con las criptomonedas.
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