El Banco Central de Nigeria (CBN) pidió que se congelaran las cuentas bancarias de dos supuestamente comerciantes de criptomonedas y que todos los bancos comerciales nigerianos suspendieran los fondos. La represión parece ser el comienzo de más medidas de endurecimiento.
el Director de Supervisión Bancaria, JY Mammanand se dirigió a los bancos en una circular citada por Peoples Gazette que dice:
Por la presente se le ordena cerrar las cuentas del banco que figura en la lista clientes y colocar los fondos en las cuentas en cuentas en suspenso para participar en el comercio de criptomonedas en contravención de la Circular CBN BSD / DIR / PUB / 014/001 del 5 de febrero de 2021.
Los reguladores bancarios ordenaron a los bancos comerciales y otras instituciones financieras utilizar sus sistemas para encontrar personas y entidades "que realicen transacciones u operen intercambio de criptomonedas", cierren sus cuentas y transfieran sus fondos a "cuentas en suspenso".
En febrero, el CBN alegó preocupaciones de que la actividad de comercio de criptomonedas esté vinculada al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros riesgos, procedió a prohibir a los bancos el servicio de intercambios de cifrado. Esta medida no fue bien aceptada por los nigerianos.
Más tarde en mayo, el gobernador de CBN, Godwin Emefiele, declaró que estaban investigando la industria de la criptografía.
Bajo la criptomoneda y Bitcoin, Nigeria ocupa el segundo lugar, mientras que en el lado global de la economía , Nigeria ocupa el puesto 27. Todavía estamos realizando nuestra investigación y pondremos nuestros datos a disposición.
Nigeria mostró el mayor interés del mundo en bitcoin en las Tendencias de Google de 2020 y tuvo el mayor volumen de comercio de Bitcoin en África durante el mismo año. Su rápida adopción de BTC comenzó a preocupar a los funcionarios y reguladores del país. Algunos de ellos afirmaron que la moneda digital era la razón por la que el valor de la moneda del país se había degenerado y se había vuelto "sin valor".
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La prohibición a través de bancos autorizados ha hecho poco para la aceptación de las criptomonedas por parte de los nigerianos, ya que los niveles de negociación continúan aumentando en diferentes intercambios, y el régimen teme su incapacidad para detenerlo
Conceptos erróneos detrás de las afirmaciones de actividades cripto ilícitas
El CBN afirma que la prohibición de la actividad criptográfica tiene como objetivo proteger a los ciudadanos, afirmando que está vinculada a actividades delictivas. Habían dicho anteriormente:
La reciente directiva reguladora se hizo necesaria para proteger al sistema financiero y a la generalidad de los nigerianos de los riesgos inherentes a las transacciones de criptoactivos.
No son el único Banco Central -ni país- en hacer tal reclamación (es. Muchos otros han dicho que las criptomonedas se utilizan “principalmente para financiación ilícita” -en palabras de Janet Yellen-. Sin embargo, las actividades ilícitas vinculadas a las criptomonedas no son tan grandes como las vinculadas al dinero fiduciario, y ciertamente no representan la mayoría de las transacciones.
Los informes muestran que en 2019 la actividad delictiva fue solo el 2.1% del total de las transacciones de criptomonedas (alrededor de $ 21.4 miles de millones) y el volumen disminuyó un 0,34% en 2020. Estas cifras son mucho menores que las de "efectivo lavado a través de métodos tradicionales", según un informe encargado por SWIFT en 2020.
"La cantidad estimada de dinero lavado a nivel mundial en un año es del 2 al 5% del PIB mundial, o de $ 800 mil millones a $ 2 billones en dólares estadounidenses actuales ". Dice la ONU
El ex director interino de la CIA, Michael Morell, declaró en un análisis de la actividad ilícita encontrada en las criptomonedas que “Las amplias generalizaciones sobre el uso de Bitcoin en las finanzas ilícitas están significativamente exageradas. (…) El análisis de blockchain es una herramienta de recopilación de inteligencia y lucha contra el crimen altamente efectiva ”.
Un ex analista de la CIA agregó credibilidad a las estimaciones anteriores, diciéndonos que, debido en parte a la diferencia en el volumen general, la mayor parte de la actividad ilícita aún tiene lugar en el sistema bancario tradicional y no a través de la criptomoneda.
Las autoridades nigerianas han sido bastante confusas sobre su enfoque hacia las criptomonedas y la actividad comercial. Si bien algunos han sido más amigables y han hablado de un entorno más regulado, otros se han opuesto por completo sin compartir un curso de acción claro.
El vicepresidente Yemi Osinbajo fue citado por The Guardian anteriormente:
En lugar de adoptar una política que prohíbe las operaciones de criptomonedas en el sector bancario de Nigeria, debemos actuar con conocimiento y no con miedo ”, dijo, pidiendo un“ régimen regulatorio sólido que sea reflexivo y basado en el conocimiento.
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Capitalización de mercado total de criptomonedas en $ 2.8 billones en el gráfico diario | Fuente: TradingView