por Ras Vasilisin
Esta publicación apareció originalmente en Virtuse News, que envié a inversores privados e institucionales para analizar los mercados de criptomonedas y productos básicos. Puede hacer clic aquí para suscribirse y recibirlo en su bandeja de entrada.
El sistema financiero global no innova voluntariamente en la mayoría de los casos. Muy a menudo se ve obligado a cambiar por factores externos. El reciente aumento de las criptomonedas y los activos digitales es un buen ejemplo.
Al igual que Internet interrumpió la industria de los medios, las criptomonedas y los activos digitales han cambiado la forma en que las personas y las empresas entienden las finanzas y las inversiones.
La mayoría de los grandes países del mundo y los centros financieros importantes tienen intercambios multinacionales y plataformas comerciales donde se comercializa capital estrictamente controlado. Estos mercados están altamente regulados y, en la mayoría de los casos, solo los inversores acreditados profesionales tienen pleno acceso a este capital.
Se estima que solo el 8% de los hogares estadounidenses están acreditados, y se distribuyen principalmente en la demografía de Baby Boomers. Los adultos más jóvenes generalmente están excluidos de la participación. Sin embargo, en el caso de los mercados emergentes, los porcentajes cambian. Gracias a las fuerzas disruptivas en la última década, como los ETF y las plataformas de negociación en línea, el ecosistema de inversión ha cambiado drásticamente.
Aun así, más del 95% de la población mundial todavía no tiene acceso a servicios de inversión. Unos 2.500 millones de personas viven en un entorno de efectivo y trueque con cero acceso a la banca. Otros 4.500 millones de personas tienen acceso extremadamente limitado a la banca. Estas personas funcionan en un sistema bancario de moneda única, sin capacidad de enviar o recibir dinero a través de las fronteras y sin capacidad de comerciar con activos financieros.
Ha habido dos olas de interrupción en el mundo financiero en los últimos tiempos. El primero fue causado por la revolución de las comunicaciones provocada por Internet. Internet ha sido una fuerza impulsora para romper las barreras internacionales y tecnológicas para los comerciantes minoristas. La expansión de las plataformas de negociación en línea trajo la velocidad de ejecución, facilidad de acceso y tarifas reducidas a los mercados financieros, revolucionando la industria casi de la noche a la mañana.
La segunda ola disruptiva en el ecosistema de inversión fue concebida durante la crisis financiera de 2008, el 31 de octubre de 2008, cuando Satoshi Nakamoto publicó el libro blanco de bitcoin. Esta innovación no se limitó a ofrecer mayor velocidad o tarifas reducidas. Fue de mayor alcance que eso. Esta ola de perturbaciones trajo consigo una liberalización de los servicios financieros que se había retrasado mucho tiempo, que ya ha comenzado a debilitar la dictadura de los intermediarios.
Es cierto que el auge de las inversiones en criptomonedas ha atraído en gran medida a la parte más privada de la sociedad de inversión, como los millennials y las generaciones ligeramente más antiguas.
Sin embargo, una gran mayoría de los nuevos participantes no se han unido debido a la inmutabilidad o descentralización de la cadena de bloques. Han venido debido a la facilidad de registrarse en los intercambios de cifrado y las barreras mínimas de entrada. La facilidad de participación es la mayor atracción de las criptomonedas.
Debido a las estrictas regulaciones de KYC / AML, los inversores anteriormente excluidos ahora son libres de comprar y vender activos que hace unos años solo eran accesibles para personas acreditadas y de alto patrimonio neto (HNWI). Las personas que nunca tuvieron el gusto de invertir, que nunca tuvieron la oportunidad de cometer sus propios errores y aprender haciendo, ahora están prestando atención al mundo de las criptomonedas y las inversiones tradicionales.
Pero eso no es todo. Ante las crisis financieras mundiales cíclicas, pueden protegerse contra el próximo colapso. Por primera vez en la historia de los mercados de capitales, los inversores anteriormente marginados pueden optar por no ser víctimas de otro fallo del sistema causado por los reguladores y los grandes bancos.
Además, incluso los inversores ricos no se quedarán atrás en la próxima crisis. Por primera vez en la historia registrada, tienen la posibilidad de salir del sistema financiero tradicional, mientras mantienen una cartera diversificada de activos tradicionales y criptoactivos.
Las plataformas de activos múltiples o híbridos ya permiten la compra de productos, acciones, ETF, bienes raíces, obras de arte, IPO, IEO y criptomonedas, todo en una sola plataforma. Los inversores pueden usar activos como productos básicos como un refugio seguro sin retirar los fondos de las volátiles plataformas criptográficas. Además, pueden mantener activos digitalizados con sus claves privadas, prácticamente fuera del sistema financiero.
¿El resultado? La gestión de activos digitales eliminó a los intermediarios y liberalizó las regulaciones sofocantes. Las criptomonedas tienen el potencial de cambiar permanentemente la forma en que las personas y las empresas entienden las finanzas. Sin embargo, como explicó Andreas Antonopoulos, el éxito no estará determinado por el precio de bitcoin, sino por la adopción de la tecnología y su impacto real en el sistema financiero global.
Ras Vasilisin es el fundador y CEO de Virtuse Exchange, una plataforma con sede en Singapur que permite a los inversores en más de 100 países comerciar productos. Para más visita y suscríbase en www.virtuse.com.
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