Recientemente, el Wall Street Journal publicó su investigación sobre sistemas de bomba y volcado de criptomonedas. Al parecer, y tal vez esto no sea sorprendente para algunos, las bombas y los vertederos son un problema desenfrenado y ocurren todo el tiempo. Ni siquiera los intercambios superiores son inmunes.
A través de aplicaciones de chat como Telegram y Discord o Slack, que apoyan las conversaciones grupales a mayor escala, los líderes de la comunidad con identidades anónimas o ambiguas reúnen grupos de inversionistas públicos y organizan estas comunidades de inversores en grupos de bombeo y volcado solo para comprar tokens de manera precisa fecha y hora para crear un rally falso en el token. El objetivo de una bomba y un volcado es hacer que los inversionistas desprevenidos y, a menudo sin experiencia, se suban a bordo del rally y compren tokens, creyendo que también pueden beneficiarse de la subida de precios.
Una vez que el precio alcanza un umbral preestablecido, aquellos involucrados con la bomba y el volcado venden sus fichas, obteniendo una ganancia y haciendo que la ficha vuelva a su precio original. Aquellos inversionistas involuntarios que compraron tokens pero no estaban en el juego pierden su dinero. Cientos de millones se pierden en estos esquemas. Pero, por desgracia, no existe ninguna regulación que pueda frenar tales actividades.
Lamentablemente, sin regulaciones establecidas, estos llamados "intercambios" son libres de permitir este tipo de fraude financiero y los estafadores fácilmente se salen con la suya con algo que originalmente es ilegal por ley. Para que un regulador detenga los esquemas de bombeo y descarga y capture a aquellos que están involucrados, tendrían que hacer un seguimiento de las transacciones comerciales realizadas exactamente antes de la bomba y de aquellos que vendieron en la cima de la bomba, es decir, los principales beneficiarios de la actividad de la bomba. Ahora que los reguladores tendrían las transacciones comerciales, necesitarían la dirección IP de los usuarios y también su registro KYC. Este es a menudo el lugar donde los intercambios a menudo no cumplen con las regulaciones.
Incluso, si los intercambios tienen datos de KYC, dichos intercambios no regulados no tienen la obligación de ayudar a los gobiernos extranjeros, ni ninguna obligación de ayudar a sus usuarios. De hecho, los esquemas de bombeo y descarga funcionan a favor de un intercambio, ya que estos incrementan la liquidez y la actividad del usuario. Solo son ingresos adicionales para ellos. ¿Por qué querrían evitar eso? Les podría importar menos el comportamiento fraudulento. Su única prioridad es aumentar su base de usuarios y generar más ingresos. Quién es exactamente esa base de usuarios y qué hacen exactamente en el intercambio, es mucho menos importante para ellos.
De una manera similar, garantizar estándares de seguridad de alta calidad es otro aspecto que desempeñaría un papel vital en las regulaciones que llegan a los intercambios. Miles de millones de dólares se pierden en incidentes de piratería informática de intercambio criptográfico y los inversores se ven privados de su arduo trabajo en minutos. El cumplimiento de las normativas, los requisitos de KYC y AML y las auditorías de seguridad por parte de estas autoridades reguladoras garantizarán que los intercambios presten mucha atención a la seguridad de sus plataformas y que los activos de los usuarios permanezcan seguros.
En el mundo regulado, estas plataformas e intercambios comerciales funcionarían bajo la supervisión directa del organismo regulador del gobierno, por ejemplo SEC en los Estados Unidos o FSA de Labuan aquí en Labuan. Estos organismos reguladores tendrán acceso a todos los datos cuando sea necesario. Como resultado, los corredores de bolsa y los operadores de cambio están incentivados a hacer lo correcto y no permitir ningún plan de bombeo y volcado, ya que podrían perder su licencia si la SEC descubriera un fraude en su plataforma comercial.
Por lo tanto, la pregunta ahora no es si estos intercambios se regularán, sino cuándo. La SEC (EE. UU.) Ya ha anunciado que los intercambios que facilitan la negociación de valores deben registrarse en la SEC. De manera similar, países como Corea del Sur, China, India y Malasia están trabajando en regulaciones para los activos criptográficos y los intercambios criptográficos.
La regulación está ocurriendo en este momento, y Finafex, una plataforma de negociación de activos criptográficos con base en Labuan con un motor de remesas dedicado, servicio de custodia y servicio de liquidación comercial ya se ha ocupado de todos estos aspectos. Con el respaldo de un Banco de inversiones, es decir, el Banco de inversiones de capital Labuan Ltd., la plataforma Finafex garantiza que sigue cumpliendo con las regulaciones de la Autoridad de servicios financieros y de negocios de Labuan. Garantiza que se proporcione el más alto estándar de seguridad, tanto para el usuario como para el intercambio, al mismo tiempo que se garantiza que los delitos financieros, como las actividades de intercambio de bombas y volcados, se puedan detectar y evitar.
La venta de fichas, incluso de la plataforma Finafex, ya está iniciada y, actualmente, puede obtener la ficha FNX con una asignación de bonificación del 30%. Para unirse al ICO, visite https://ico.finafex.com ahora y sea parte de un intercambio de activos de encriptación regulado respaldado por un banco que tiene el potencial de liderar el mercado de transacciones de encriptación en un futuro cercano.