La entidad que ha recibido la mayor cantidad de informes de actividades sospechosas (SAR) en unos 2.000 documentos de FinCEN filtrados es una empresa de procesamiento de pagos en línea que presuntamente atendió a clientes involucrados en el escándalo de lavado de dinero de bitcoins pirateados por MT Gox.
Mayzus Financial Services (MFS) tenía una cuenta corporativa en BTC-e, según un informe del año pasado, al igual que algunos de sus empleados, y se sospechaba que esta puerta de enlace fiduciaria era la principal forma en que los bitcoins pirateados se convertían en dólares.
La empresa ella misma negó cualquier irregularidad en 2017 luego del arresto de Alexander Vinnek, el presunto dueño de BTC-e, y MFS declaró en ese momento:
“MAYZUS Financial Services Ltd. podría haber tenido entre sus clientes, a través de los servicios de MoneyPolo y OKPAY, personas jurídicas que podrían ser operadores del intercambio BTC-E, o personas privadas que podrían ser propietarios o empleados del intercambio BTC-E, sin embargo, todas las cuentas de personas jurídicas o personas físicas que consideremos po posiblemente relacionados con el intercambio BTC-E, están bloqueados, lo cual fue debidamente informado a las autoridades reguladoras financieras. Además, la información sobre estas personas y entidades legales fue enviada a las agencias de aplicación de la ley de Gran Bretaña. ”
El hecho de que realmente lo hayan hecho podría ser corroborado por estos archivos filtrados que no se han publicado hasta donde nosotros pueden ver, pero Buzzfeed y el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación dicen que han analizado los documentos durante el año pasado. Dicen:
“Algunas entidades han sido marcadas varias veces en los archivos de FinCEN. Mayzus Financial Services establece el récord, apareciendo como sujeto de 36 RAS ”.
No está claro cuál era la naturaleza de estos RAS, pero plantea dudas sobre si alguno de ellos fue investigado especialmente considerando los volúmenes en cuestión.
Michael German, un ex agente especial del FBI que es un experto en seguridad nacional y privacidad, es citado diciendo que en las malas pasadas "el programa SAR se convirtió más en una vigilancia masiva que en identificar transacciones discretas para interrumpir a los lavadores de dinero".
Los volúmenes se han disparado con unos dos millones de informes de actividades sospechosas presentados cada año, un número casi imposible de revisar.
Además, incluso después de que se determina la irregularidad y se les multa, bancos como JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon continuó moviendo dinero para presuntos delincuentes, dice Buzzfeed.
Se han presentado dos billones de dólares de tales informes dentro de este conjunto algo limitado de documentos filtrados con informes tan sospechosos que no son prueba de una mala conducta, sino algo más que potencialmente mirar.
En el caso de BTC-e, había mucho que ver porque no tenían medidas contra el lavado de dinero en todos, con MFS aparentemente sirviéndoles.
El presunto propietario de BTC-e ahora será juzgado en Francia, donde esta relación puede ser objeto de un mayor escrutinio, especialmente ahora que estos documentos los traen a la luz una vez más. [19659002] Sin embargo, se cita al senador Ron Wyden, miembro del Comité de Inteligencia del Senado que solicitó algunos de estos SAR, diciendo que la investigación de los Archivos de FinCEN "refuerza el hecho de que ahora tenemos dos sistemas de aplicación de la ley y justicia en el país".
Los cárteles de la droga mueven millones a través de los bancos estadounidenses; los pobres van a la cárcel por posesión. "Si eres rico y estás bien conectado, puedes descubrir cómo hacer una enorme cantidad de daño a la sociedad en general y asegurarte de que se acumule un enorme beneficio financiero para todos".
Los SAR están destinados a actuar como una especie de sugerencia de "acercar" que potencialmente puede dar a la aplicación la capacidad de hacer lo que llamaremos análisis de blockchain analógico a través de hojas de cálculo.
En cripto, por supuesto, estas "hojas de cálculo" están disponibles para cualquier persona y pueden ser analizadas por cualquiera, como fue el caso con la revelación de que MT Gox todavía tenía 200,000 bitcoins, en lugar de perderlos todos como sugirieron inicialmente.
En fiat, estas hojas de cálculo son secretas pero la ley requiere que las transacciones inusuales se revelen a las fuerzas del orden con tal revelación en sí misma es suficiente, lo que deja al banco libre para continuar facilitando transacciones de entidades o individuos que declararon como sospechosos.
Depende de la policía en ese momento seguir el ejemplo, pero considere Para MFS ha habido 36 informes de actividades sospechosas de este tipo de ocho declarantes, uno pensaría que no se están siguiendo las pistas o que los declarantes están abusando del sistema SAR.