El 22 de abril, MakerDAO, conocido como el "banco central" del mundo DeFi, en asociación con el proyecto de cadena de suministro financiero Centrifuge, completó el primer préstamo de activos del mundo real en DeFi (finanzas descentralizadas). Centrifuge ayudó a New Silver, un grupo de préstamos a establecer un grupo de préstamos de transferencia y reembolso de bienes raíces en su protocolo Centrifuge Tinlake. Acaban de financiar su primer préstamo utilizando MakerDAO como una línea de crédito.
Es un gran avance y un hito para DeFi. Con la ayuda de DeFi, las instituciones financieras del mundo real pueden operar las 24 horas del día con contratos inteligentes sin problemas de confianza, proporcionar tasas de interés bajas en préstamos y acceder a liquidez instantánea con costos de capital mínimos. Esto abre la puerta a un nuevo mercado de billones de dólares para DeFi.
DeFi es ampliamente considerada como la segunda aplicación a gran escala de , que ha atraído la atención de las principales instituciones financieras. Bank of America publicó anteriormente un informe que sugiere que es más optimista sobre Ethereum que Bitcoin debido a la existencia de DeFi.
Sin embargo, el DeFi en su forma actual aún no está listo para las finanzas tradicionales. Tome Ethereum, el proyecto más ampliamente adoptado del ecosistema DeFi, como ejemplo. Aún abundan las desventajas como las altas tarifas de transacción, las ineficiencias de rendimiento y la falta de protección de la privacidad.
La protección de la privacidad se convierte en un obstáculo para el desarrollo de DeFi
La protección de la privacidad es un cuello de botella importante, pero también ofrece una buena oportunidad para DeFi. Los inversores, las instituciones y los bancos tradicionales conceden gran importancia a la protección de la privacidad. Es difícil imaginar que pondrán sus activos en una plataforma completamente abierta.
La protección de la privacidad puede hacer que los préstamos DeFi se apliquen más ampliamente y hacer que los préstamos de crédito en la cadena se realicen más rápido. Los préstamos actuales de DeFi suelen estar sobre-garantizados porque no hay suficiente información sobre los usuarios. Si se puede proteger la privacidad, los usuarios pueden proporcionar datos confidenciales, como datos financieros y otros datos de comportamiento, para generar su propia evaluación crediticia sin revelarlos abiertamente. El crédito calculado se puede utilizar para proporcionar préstamos de crédito a los usuarios.
La protección de la privacidad también puede proteger mejor a los inversores de los atacantes. En la actualidad, toda la información sobre el protocolo DeFi es pública. Todos pueden ver lo que el usuario quiere hacer, al igual que el atacante. Muchos atacantes utilizarán esta información para atacar a los usuarios con fines de lucro. Si la información de las transacciones de los usuarios está protegida, no serán atacados ni sometidos a arbitraje.
Estado actual de la protección de la privacidad de
Como aplicación financiera, es urgente que DeFi fortalezca su protección de la privacidad. Solo de esta manera puede DeFi volverse más seguro y llegar a un mercado más amplio en el mundo real.
Ya existen soluciones centradas en la privacidad en la cadena de bloques, como la criptomoneda Zcash, proveedores de servicios centralizados de 'mezcla de monedas' como MixerTombler y Bestmixer. io, y el protocolo descentralizado de "mezcla de monedas" Tornado Cash, entre otros.
Sin embargo, los servicios centralizados de mezcla de monedas están plagados de problemas de seguridad. La tecnología de mezcla de monedas puede prevenir la fuga de información de transacciones en en gran medida, pero todavía existen algunos cuellos de botella de eficiencia y riesgos de seguridad. Además, no admite programación personalizada, lo que significa que no puede admitir funciones secundarias.
El problema con las cadenas públicas de criptomonedas y privacidad es que no pueden mejorar el soporte para contratos inteligentes y, al mismo tiempo, garantizar las transacciones privadas. Ekiden ha intentado hacer esto basándose en Oasis Labs, pero debido a sus productos inmaduros y la falta de suficiente soporte para los desarrolladores, es difícil para ellos ejercer una fuerte influencia.
Secret Network está diseñando actualmente un modelo de computación de privacidad en general inteligente. Contratos. Sin embargo, solo se han publicado intercambios en cadena y la liquidez es muy baja. Además, Secret Network necesita usar Rust para el desarrollo, mientras que solo hay unos pocos desarrolladores de Rust, y se centran principalmente en el ecosistema de Polkadot.
Los proyectos anteriores también enfrentan otros problemas compartidos, como el diseño deficiente del ecosistema en cadena. y problemas de transacciones entre cadenas. Incluso si las soluciones centradas en la privacidad están maduras, es inútil si no tienen ecosistemas sólidos.
Entre las soluciones descentralizadas, la más famosa es el proyecto Tornado.Cash, que se basa en la cadena Ethereum. Utiliza la tecnología zk-SNARK (Argumento de conocimiento sucinto no interactivo de conocimiento cero) y puede enviar tokens ETH y ERC-20 a cualquier dirección de una manera imposible de rastrear. Sin embargo, solo puede admitir ETH y DAI, cDAI, USDC, USDT, WBTC. Otro defecto importante de Tornado es que consume demasiado gas. Una operación privada de 1 ETH puede requerir al menos un 20% de gas adicional (en una estimación conservadora), lo que dificulta enormemente a los usuarios la adopción del proyecto.
En general, todos esos proyectos carecen de una solución de privacidad integral, pero es importante darse cuenta de que en el espacio , solo los proyectos que pueden garantizar la privacidad total son realmente significativos.
Protección de privacidad de DeFi y Onion Mixer
Onion Mixer propone una solución eficiente y segura para mezclar monedas. Es un protocolo descentralizado para transacciones privadas entre cadenas, que puede admitir transacciones DeFi en múltiples cadenas heterogéneas. Sigue la idea de "mezcla de monedas" de CoinJoin, pero también incorpora la tecnología de prueba de conocimiento cero zkSNARK, que puede romper la conexión entre la dirección de depósito del usuario y la dirección de retiro, a fin de realizar una transacción privada para todos los componentes de DeFi.
La descentralización y el cruce de cadenas heterogéneas son la tendencia de desarrollo y la demanda del mercado de DeFi actualmente. El mecanismo de la tecnología Onion Mixer la hace más compatible con DeFi, es decir, tiene más casos de uso.
Hoy en día, la interoperabilidad de los proyectos DeFi está aumentando, y se pueden utilizar todo tipo de activos en el protocolo DeFi. El espacio Defi también muestra una tendencia de desarrollo sincrónico de múltiples cadenas, y la transferencia de activos entre cadenas está aumentando gradualmente. Además de esto, la demanda de privacidad de los usuarios se ha vuelto más urgente. La implementación de múltiples cadenas y la tecnología de transacciones entre cadenas de Onion Mixer brindan servicios de privacidad a más activos, lo que la distingue de proyectos como Tornado.
A medida que DeFi se está generalizando y atrayendo a instituciones más tradicionales, es necesario abordar los requisitos generales y Onion Mixer tiene la capacidad para hacer eso. Debido a los grandes volúmenes de transacciones en las instituciones tradicionales, existe un fuerte requisito de anonimato en los protocolos de mezcla de monedas. Si no hay suficientes transacciones de mezcla de monedas, habrá un límite de anonimato. Para solucionar este problema, Onion Mixer diseña tokenomics sostenibles, que brindan a los usuarios suficientes incentivos para participar, aumentando así el volumen total de transacciones anónimas. La colección anónima del protocolo Onion Mixer se denomina "mezclador". El mezclador permite a los usuarios realizar transacciones privadas en cualquier momento. El "mezclador" es diferente de las "piscinas" de Tornado. El "grupo" solo incluye un tipo de token, mientras que el "mezclador" admite varios tipos de tokens, lo que contribuye a una mejor protección de la privacidad.
Para abrir nuevos mercados, DeFi necesita actualizar la protección de la privacidad de manera integral. Las instituciones tradicionales ya tienen preparadas estrictas medidas de prevención de riesgos, como futuros, opciones, swaps, etc. No quieren que sus prácticas de inversión en la cadena sean expuestas o monitoreadas, porque puede ayudar a sus oponentes a atacarlas. Por lo tanto, necesitan con urgencia protocolos de privacidad para proteger sus transacciones, una necesidad que atraerá a más usuarios a DeFi. Onion Mixer puede conectar varios mezcladores para formar un mezclador en cascada para mejorar su capacidad de protección de la privacidad.
Debido a la descentralización de , los datos ya no están controlados por un solo centro. La protección de la privacidad garantizará que se destaque el valor de esta función. Cuando el valor de los datos personales se explora, desarrolla y utiliza en el futuro, los usuarios no solo pueden usar la protección de la privacidad para protegerse a sí mismos, sino también controlar el acceso a los datos, al autorizar a los usuarios. Onion Mixer está en línea con esta tendencia de demanda.
Sin duda, DeFi ha sido revolucionario y generalizado. Las demandas futuras de DeFi forzarán el desarrollo y la actualización de la protección de la privacidad, lo que a su vez beneficiará a DeFi. Las demandas de protección de la privacidad y DeFi se refuerzan mutuamente y brindarán mejores servicios financieros a los usuarios.
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