Los volúmenes de Bitcoin en la plataforma de comercio entre pares más antigua, Localbitcoins, han visto una caída drástica a partir del 1 de octubre.
En la semana que terminó el 28 de septiembre, la plataforma manejó casi $ 61 millones en volúmenes de comercio de bitcoin en todo el mundo. [19659002] Desde entonces han estado cayendo. Bajó a $ 47 millones el 5 de octubre, $ 41 millones el 12 de octubre, y se hundió aún más a $ 37 millones la semana pasada.
Los volúmenes de Localbitcoins caen debido a AML / KYC, Oct 2019
Esta caída drástica se debe a la implementación de lo que parece ser muy estricto contra el lavado de dinero (AML) y conocer a su cliente (KYC ) requisitos en todo el mundo.
La plataforma con sede en Finlandia, que ha estado operando desde 2012, anunció una política escalonada en junio que entró en vigor el 1 de octubre.
Localbitcoins AML / KYC, octubre de 2019
“Las cuentas T0, es decir, los usuarios que solo tienen verificación de incorporación, pueden completar las operaciones de compra pero no tendrán una dirección de billetera de LocalBitcoins ni podrán vender BTC y publicar anuncios”, dijo la plataforma.
Eso sugiere que los usuarios de cuentas T0 pueden efectivamente no hagas nada más que realizar pedidos de compra que no se puede completar ya que no hay una dirección de bitcoin. Entonces, en efecto, todos deben ser una cuenta T1 para hacer cualquier cosa en la plataforma.
Lo que significa que básicamente todos necesitan proporcionar una identificación, una dirección física e información KYC. Todo lo cual es bastante fácil para los residentes de los países occidentales, pero hay muchos países donde es simplemente imposible o muy difícil proporcionar una dirección.
Albania, por ejemplo, apenas tiene un sistema postal. No hay “correo” como se entiende en el oeste. Eso es para un país de mediana riqueza y un país europeo.
AML o Shutout Out?
En África es mucho más común que una carretera no tenga un nombre, que estar bien etiquetado. Por no hablar de las casas que tienen números o códigos postales / códigos postales, and so on.
Así que prácticamente el oeste está excluyendo a las personas buenas y honestas que desean escapar de la inflación, las incautaciones o incluso el robo, al tener requisitos de AML centrados en el oeste que no requieren teniendo en cuenta la situación muy diferente en otros lugares y el hecho de que puede ser imposible para los ciudadanos inteligentes respetuosos cumplir con los requisitos.
Además, para algunos países, solo un pasaporte haría para acceder a esta plataforma, que muchos incluso en el oeste no tiene mucho menos en lugares como Colombia.
Como una empresa registrada con sede en Finlandia, Localbitcoins no tiene mucha opción debido a la aprobación de una ley que requiere “cumplimiento de la regulación ALD / CFT”, CFT en este caso es contrario -terrorismo de financiamiento porque KYC presumiblemente no suena tan persuasivo.
Sin embargo, la implementación de Localbitcoins podría ser criticada porque generalmente hay un límite de $ 10,000 antes de que se apliquen tales requisitos y. Mientras están aquí, parecen haberlo implementado de manera tal que incluso una compra o venta de $ 50 de bitcoin necesita documentos oficiales.
Más allá de la documentación adicional, también deben proporcionar una dirección física incluso para comprar o vender una de cada $ 50, con es imposible hacerlo para las personas en muchos países porque en muchos países no hay direcciones reales.
Cualquier persona que compre o venda más de $ 20,000 al año debe proporcionar una prueba oficial de la dirección en su nombre, de nuevo imposible hacerlo. para más de la mitad del mundo.
¿Descentralizar Localbitcoins?
Localbitcoins no tiene por qué ser una entidad centralizada porque lo que hacen es demasiado very simple y simplemente puede ejecutarse por sí solo, con gran parte de sus volúmenes probablemente solo porque fueron los primeros y, por lo tanto, los más conocidos.
La plataforma es básicamente una forma para que dos personas acuerden que se ha realizado una transferencia fiduciaria, además de un espacio donde se anuncia la intención de vender o comprar.
Estos últimos han eliminado la venta o compra reuniéndose en persona para pagar en efectivo. Mientras que para el primero, le piden al vendedor que bloquee su bitcoin, luego el comprador transfiere el fiat a la cuenta bancaria del vendedor, el vendedor confirma la recepción del fiat, el bitcoin ahora está desbloqueado y enviado al comprador.
Entonces todo es si / entonces, solo código, pero se ejecuta en los servidores de Localbitcoins. Podría ejecutarse fácilmente en contratos inteligentes de ethereum y realmente podría hacerlo también con el script de bitcoin, aunque eso sería más difícil.
Para ethereum, primero crearía un contrato inteligente (fideicomiso) con la dirección ética del comprador y envíe el eth al contrato inteligente de custodia que lo bloquea a menos que envíe una transacción o confirmación acordando desbloquearlo.
El problema es por qué el comprador debe confiar en usted y ¿qué sucede si el comprador no envía el dinero? [19659002] Entonces, tendría que crear un contrato inteligente un poco más complejo en el que se devuelva el eth si no se confirma después de x horas, pero no se devuelve si el comprador disputa, y luego se bloquea para una adjudicación, o tal vez incluso se bloquea por completo si disputar a través de la dirección de ética que proporcionaron, desbloqueable si ambos finalmente están de acuerdo (o si la reputación de una dirección cae por debajo de un umbral) y obviamente eso sería a través de la firma con las direcciones que proporcionaron inicialmente.
Es menos seguro que si tiene a alguien de Localbitcoins que gobierna de una forma u otra en función de los recibos o lo que sea, pero en la práctica, la mayoría de las personas, incluso en Localbitcoins, intentan establecer reputación y confiabilidad, lo que en este caso podría hacerse estableciendo la reputación o confiabilidad de dirección en sí.
También hay alternativas centralizadas a Localbitcoins. Hay un ethereum community e incluso una versión neighborhood de BCH. También podría haber versiones locales reales, con un empresario en África, por ejemplo, adoptando un enfoque ALD más apropiado para la región.
Sin embargo, en lo que concierne a Localbitcoins, esta caída en los volúmenes parece drástica y no está claro si continuará más o si la plataforma podrá sobrevivir como una plataforma world-wide.